• 外灘大會(huì)
• 區(qū)塊鏈

9月25日，在上海舉辦的首屆外灘大會(huì)發(fā)布了智能反洗錢(qián)白皮書(shū)《推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)信息共享技術(shù)——區(qū)塊鏈融入金融犯罪合規(guī)》。據(jù)了解，這是區(qū)塊鏈技術(shù)在反洗錢(qián)聯(lián)防領(lǐng)域的首次應(yīng)用，能在兼顧反洗錢(qián)信息保密和保護(hù)用戶數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，幫助反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)信息，提升洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控。

數(shù)字時(shí)代，洗錢(qián)犯罪逐步呈現(xiàn)跨區(qū)域、跨行業(yè)、專(zhuān)業(yè)化、團(tuán)伙化的趨勢(shì)，洗錢(qián)團(tuán)伙交易的渠道和手段更加隱蔽，給反洗錢(qián)工作帶來(lái)巨大挑戰(zhàn)。“信息孤島”也是反洗錢(qián)難點(diǎn)，各家金融機(jī)構(gòu)只能利用自有的基本數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，難以關(guān)聯(lián)識(shí)別出跨機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)團(tuán)伙。打破不同機(jī)構(gòu)間的數(shù)據(jù)壁壘，建立聯(lián)防機(jī)制是有必要的，但直接共享原始數(shù)據(jù)，就會(huì)帶來(lái)隱私泄露風(fēng)險(xiǎn)。

借助螞蟻集團(tuán)區(qū)塊鏈和多方隱私安全計(jì)算技術(shù)，及其多年沉淀的反洗錢(qián)管理機(jī)制，參考FATF指引和國(guó)際實(shí)踐案例，能實(shí)現(xiàn)兩方或多方數(shù)據(jù)在不出域的前提下進(jìn)行加密計(jì)算、合規(guī)共享，

達(dá)成數(shù)據(jù)“可用不可見(jiàn)”，保證原始數(shù)據(jù)不被任何對(duì)方或者第三方獲取，在可信環(huán)境下發(fā)揮反洗錢(qián)協(xié)同效應(yīng)，降低合規(guī)成本。

據(jù)白皮書(shū)介紹，由于區(qū)塊鏈技術(shù)本身的安全性和不可篡改特質(zhì)，不僅能確保鏈上的每一次數(shù)據(jù)記錄都真實(shí)可靠，而且可以隨時(shí)被審計(jì)、查閱，有效降低機(jī)構(gòu)間的信任成本，提升防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)和打擊金融犯罪效率。

圖：螞蟻集團(tuán)副總裁屠劍威

金融科技已經(jīng)成為全球數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心驅(qū)動(dòng)力。螞蟻集團(tuán)副總裁屠劍威表示，“隨著區(qū)塊鏈、隱私計(jì)算和人工智能等技術(shù)發(fā)展，將為金融合規(guī)打開(kāi)新天地，我們希望和全球伙伴一起打造智能反洗錢(qián)體系，為更多消費(fèi)者提供普惠金融服務(wù)和數(shù)字生活服務(wù)。”

螞蟻集團(tuán)多年來(lái)致力于以技術(shù)構(gòu)建數(shù)字經(jīng)濟(jì)信任體系，并從2015年開(kāi)始深耕區(qū)塊鏈，螞蟻鏈目前已經(jīng)應(yīng)用到了超過(guò)50個(gè)場(chǎng)景，專(zhuān)利申請(qǐng)連續(xù)四年全球第一。